Wir beraten Sie so, als wäre es unser Geld.

Das Kundeninteresse in den Mittelpunkt des Handelns zu rücken, bedeutet weit mehr als den Service zu optimieren. Es erfordert die Bereitschaft, die Arbeitsweise des Unternehmens umfassend zu prüfen und zu verbessern. Dies wird für Kunden bei einer FAIREN BERATUNG auf drei Ebenen erlebbar.


Das Siegel FAIRE BERATUNG hilft Finanzdienstleistern dabei, die richtigen Maßnahmen einzuleiten, seine Fortschritte zu messen und mit anderen Mitbewerbern zu vergleichen.


Transparenz

Alle wesentlichen Informationen werden erläutert, selbst wenn es dazu führen könnte, dass sich Kunden gegen ein Angebot entscheiden.

Individualität

Der Kundenbedarf wird korrekt ermittelt und es werden nur passende Produktlösungen angeboten.

Verständlichkeit

Der Abschluss wird nur empfohlen, wenn die Kunden die wesentlichen Produktmerkmale verstanden haben.

Funktionsweise des Siegels

Der Anspruch an jedes Handlungsfeld wurde im Sinne eines Wertmaßstabs in einem Prinzip formuliert. Die 10 Prinzipien FAIRER BERATUNG bilden den Verhaltenskodex des Instrumentes. Die Unternehmen sollten zunächst überprüfen, ob sie diesem Muster-Kodex folgen. Viele Unternehmen haben bereits vergleichbare Leitsätze entwickelt oder haben sich entsprechenden Verbandsinitiativen angeschlossen. Die Anerkennung der Prinzipien ist die Voraussetzung für das Modell der FAIREN BERATUNG. Die 10 Prinzipien werden gerne auf Anfrage bereitgestellt.

Das Siegel überprüft, wie weit eine FAIRE BERATUNG im Bereich der Rahmenbedingungen und des Beratungsverhalten unterstützt und umgesetzt wird. Dabei geht es fachlich und methodisch um die relevanten Details des operativen Geschäfts.

Bei den Rahmenbedingungen geht es beispielsweise um folgende Fragen: Gibt es einen Verhaltenskodex für FAIRE BERATUNG? Welche Anreizmechanismen gibt es für FAIRE BERATUNG? Wie unterstützt die Vertriebsstruktur die FAIRE BERATUNG? Welche Beratungsinstrumente/-software werden für eine FAIRE BERATUNG eingesetzt? Wie wird eine Einhaltung und Verbesserung der FAIREN BERATUNG gesteuert?

Weitere Informationen erhalten Sie in unserer Broschüre (PDF-Link) oder der weiterführenden Präsentation (PDF-Link).

Leistungen des Siegels

Das Instrument zeigt systematisch auf, was bislang im Unternehmen erreicht wurde, um so entscheidende Informationen für weitere Verbesserungen zu erhalten. Die Ergebnisse werden dazu quantifiziert und anhand diverser Analyseinstrumente ausgewertet. Anschließend kann es von Kreditinstituten und Finanzdienstleistern für Kommunikation und Marketing genutzt werden.

Aufbauend auf dem Radar FAIRER BERATUNG werden die Stärken und Entwicklungsfelder von Unternehmen in den einzelnen Handlungsfeldern aufgezeigt. Anhand von definierten Mindeststandards und Vergleichsdaten können Unternehmen sich besser selbst einschätzen und die richtigen Veränderungen einleiten. Neben der quantitativen Auswertung wird das Ergebnis genau erläutert und Empfehlungen zur weiteren Optimierung ausgesprochen.

In einer weiteren Analyse wird die erzielte Position im Handlungsrahmen aufgezeigt. Unternehmen können auf dieser Grundlage Ist- und Zielposition bestimmen, geeignete Maßnahmen ableiten und Fortschritte überprüfen.

Das Ergebnis der Evaluation wird in einem Siegel dokumentiert, das für Marketing und Kommunikation genutzt werden kann. Es wird eine übersichtliche und verständliche Kundenbroschüre mit den Hintergrundinformationen zu dem Siegel bereitgestellt. Weitere Detailinformationen können Kunden und Öffentlichkeit einer Website entnehmen.

Weitere Informationen erhalten Sie in unserer Broschüre (PDF-Link) oder der weiterführenden Präsentation (PDF-Link).

Nutzen für Ihr Unternehmen

Können und Aktivität sind die Grundlage des vertrieblichen Erfolgs. Das galt in der Vergangenheit und gilt auch in der Zukunft. Darüber hinaus ist das Vertrauen der Kunden, aber auch das Selbstvertrauen der Berater zu einem wichtigen Wettbewerbsfaktor geworden.

Qualität und Fairness in der Beratung sind Voraussetzung für den Vertrauensaufbau. Unternehmen und Berater können sich im Niedrigzinsumfeld nicht mehr darauf verlassen, dass sich die Geldanlage- oder Altersvorsorgeentscheidung von selbst rentieren wird. Der Anspruch an die Nachvollziehbarkeit und die bewusste Entscheidung der Kunden wird damit weiter steigen.

Weitere Informationen erhalten Sie in unserer Broschüre (PDF-Link) oder der weiterführenden Präsentation (PDF-Link).

Ralf Meyer

Ralf Meyer

Verkaufstrainer und Buchautor

Experte für Verständlichkeit in der Anlage- und Vorsorgeberatung mit praxisnahen und leicht umsetzbaren Impulsen.

Alexander Brink

Prof. Dr. Dr. Alexander Brink

Universitätsprofessor

Renommierter und anwendungsorientierter Unternehmensethiker mit wirtschaftswissenschaftlichem Hintergrund an der Universität Bayreuth.

Markus Groß-Engelmann

Dr. Markus Groß-Engelmann

Consultant und Marktforscher

Strategie- und Managementberater sowie Experte für Messung und Digitalisierung bei der concern GmbH.

Peter Kunze

Peter Kunze

Consultant und Businesscoach

Experte für nachhaltige Vertriebs- und Wertpapiersteuerung sowie die Umsetzung von Qualität in der Anlageberatung.

Veranstaltungen

Bayreuther Management-Dialog 2018: Erfolgsfaktor Fairness in der Kundenberatung bei Banken

15. November 2018, von 10:00 bis 17:00 Uhr
Universität Bayreuth, Universitätsstraße 30, 95447 Bayreuth, Gebäude Zentrale Universitätsverwaltung (ZUV), Raum Senatssaal

Fairness in der Kundenberatung wird aus Sicht von Wissenschaft und Praxis in Zukunft ein wesentlicher Erfolgsfaktor für Banken und Sparkassen. Im Rahmen eines ersten Management-Dialogs mit Top-Führungskräften von Banken und Sparkassen wurde dies bestätigt. Doch kann man Fairness wirklich managen? Gemeinsam mit ausgewiesenen Fachleuten vertiefen wir dieses Thema im Rahmen des Management-Dialogs 2018.

Informationen zum Programm und zur Anmeldung erhalten Sie in diesem Dokument (PDF-Link).


Kontakt

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